初心者が投資を始めるための心構えを教えてください。

Q.今まで普通預金だけしかもっていなかったのですが金利もあまりつかないので、投資を始めてみようかと考えています。初心者のため何から始めていいのかもわかりません。投資を始めるための心構えから教えてください。

A.あなたは何の為のお金を投資したいと考えていますか？

運用の第一歩は自分の目的を明確にして手持ちのお金を仕訳することです。何年くらい運用できるのか、何年後にどのくらい増えていてほしいのかなど自分なりにプランを立ててみることが大切です。

このうち「生活資金」「使用予定資金」「緊急資金」は減らすことのできないお金です。投資に回せるのは「余裕資金」といえます。将来の為に増やすお金として投資に挑戦してみてもよいでしょう。

余裕資金の投資をする前に知っておきたいのがリスクとリターンの関係です。「リスク」とは値動きのブレ幅をあらわす言葉で、「リターン」とは結果をあらわす言葉です。「リターン」というとプラスばかりが思い浮かびますがプラスのリターンもマイナスのリターンもあります。投資において「リスク」と「リターン」は表裏一体になっているので、大きなプラスのリターンが見込まれる商品ほどリスクは大きく損失が出る可能性も高くなります。
またリスクの小さな商品ほど大きなプラスは見込めません。
このような「リスク」と「リターン」の関係を考慮したうえで金融商品を選ぶことが大切です。

4つの分類にあった運用方法

リスクとリターンを考慮することはもちろんですが何よりも大切なことがあります。
それは自分の周りの出来事に興味を持つこと、身近で話題になっていることに常にアンテナを張り巡らせることです。
日本で、世界で今何が起こっているか。何年後に何が起こるのか、それによって日本は、世界はどう変わっていくのか。
もっと身近なところではママ友の中で何が流行っているのか、子どもたちの間で何が流行っているのか？なぜそれが流行っているのか。それを作っている会社の株価はどうなのか？
自分なりに分析するだけでも勉強になります。まずは興味を持ち調べてみることが大切です。